【資料圖】
股權管理是公司治理的基礎,股權結構和股東行為深刻影響著公司治理結構和公司治理有效性。股權結構混亂、股東行為失范、違規關聯交易猖獗,是近年來中小銀行保險機構經營亂象叢生的重要原因。建設良好的銀行業保險業公司治理,必須毫不手軟地整治股權結構、股東行為和關聯交易等方面的市場亂象。
一是嚴把股東資質關。加強股東資質的穿透審查,按照“一控兩參”要求,依法規范非金融企業投資入股金融機構,筑牢產業資本和中小銀行保險機構之間的防火墻,同時堅決將不合格投資者擋在門外,將違法違規股東清理出機構。三年來,已清退違法違規股東3600多個,轉出違規股權270億股。
二是從嚴查處違法違規行為。重點懲治股權代持、虛假出資以及通過違法違規關聯交易進行利益輸送等突出問題,有力查處了一些不法股東通過隱秘手段違規入股控制中小銀行保險機構。三年來,已對近四千名違法違規股東權利進行了限制,分五批次向社會公開124名重大違法違規股東名單。對七百人次銀行保險機構責任人員采取警告、罰款、取消任職資格、禁止從業等處罰措施,責令機構內部問責六千多人次。
三是優化股權結構。積極支持中小銀行保險機構補充資本。在2家高風險城商行合并組建四川銀行過程中,新引入國有、民營企業各類股東20余家。為促進中小銀行補充資本,監管部門會同財政部門,三年累計支持20個省(區)發行5500億元地方政府專項債,補充600余家中小銀行資本。
四是加強基礎制度建設。發布大股東行為監管辦法和關聯交易管理辦法,指導銀行業協會、保險行業協會制定發布股東權利義務手冊。健全股東承諾機制,建立股權管理不良記錄和重大違法違規股東常態化公開機制。推動商業銀行基本完成股權集中托管。加強數據治理,開展兩輪股權和關聯交易數據質量重點抽查,對3712家次問題機構進行了通報。
校對 柳寶慶

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