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防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，打好決勝全面小康“三大攻堅(jiān)戰(zhàn)”，商業(yè)銀行責(zé)無(wú)旁貸。2019年，民生銀行北京分行在北京銀保監(jiān)局的指導(dǎo)和總行的領(lǐng)導(dǎo)下，恪守合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，通過(guò)“夯實(shí)合規(guī)之基”、“力推查改之舉”、“厚植合規(guī)之念”，積極整治金融亂象，維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，嚴(yán)守合規(guī)底線，補(bǔ)齊管理短板，為防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)做出了積極的努力。

持續(xù)完善制度建設(shè)，夯實(shí)合規(guī)之基

求木之長(zhǎng)者，必固其根本。制度建設(shè)是銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的根本所在，必須持續(xù)優(yōu)化體制和制度，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理體系。

民生銀行北京分行經(jīng)過(guò)20多年的快速發(fā)展，分支機(jī)構(gòu)和員工數(shù)量逐年增多，現(xiàn)行“分行-支行”兩級(jí)管理模式過(guò)于“扁平化”，給該行造成了不小的管控壓力，也蘊(yùn)藏了一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患，亟待進(jìn)行管理體制的變革。

“中心支行改革是一項(xiàng)揚(yáng)長(zhǎng)補(bǔ)短工程，補(bǔ)的就是風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)管理的短板”。北京分行黨委書記、行長(zhǎng)楊毓上任一年以來(lái)，把解決管理半徑過(guò)大的難題作為分行黨委工作的重中之重，帶領(lǐng)分行黨委領(lǐng)導(dǎo)班子調(diào)研、醞釀、討論、試點(diǎn)，全面啟動(dòng)了中心支行改革工作。改革啟動(dòng)后，同一區(qū)域的支行組團(tuán)發(fā)展，成立中心支行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理委員會(huì)，設(shè)置專職合規(guī)管理崗位，縮小管理半徑；分行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理團(tuán)隊(duì)下沉到中心支行，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范前置。

不僅僅是管理體制的變革，該行多個(gè)重要節(jié)點(diǎn)的制度規(guī)范這一年來(lái)也在不斷優(yōu)化。完善支行負(fù)責(zé)人、運(yùn)營(yíng)監(jiān)控派駐人員的輪崗工作制度，有序分層推進(jìn)輪崗實(shí)施；建立消費(fèi)者投訴小額補(bǔ)償和重大投訴專題會(huì)商機(jī)制，有效提升投訴處理質(zhì)效；建立全體員工的個(gè)人事項(xiàng)報(bào)告機(jī)制，建立員工異常行為“黃、橙、紅”三級(jí)預(yù)警機(jī)制；完善行政類印章管理，升級(jí)印控系統(tǒng)功能，對(duì)運(yùn)營(yíng)印章進(jìn)行清理和規(guī)范等。

一系列改革配套措施和制度完善措施的陸續(xù)推出，為該行合規(guī)管理效率和效果的提升奠定了基礎(chǔ)。

持續(xù)強(qiáng)化制度執(zhí)行，力推查改之舉

施政之要，貴在落實(shí)；落實(shí)之要，貴在執(zhí)行。制度執(zhí)行不到位一直以來(lái)都是民生銀行北京分行面臨的管理難題。近年來(lái)，該行著力強(qiáng)化制度執(zhí)行，形成了“監(jiān)督檢查、跟蹤整改、問(wèn)責(zé)處罰”的管理閉環(huán)，以“嚴(yán)”字當(dāng)頭、“實(shí)”字落腳，將“硬制度”落實(shí)為“硬執(zhí)行”。

據(jù)了解，該行通過(guò)高頻次、多維度的各類檢查，不斷強(qiáng)化監(jiān)督檢查威懾力度。通過(guò)創(chuàng)新檢查方法，有針對(duì)性地選擇內(nèi)控管理基礎(chǔ)薄弱的支行，組織突擊式“飛行檢查”，客觀揭示支行真實(shí)運(yùn)營(yíng)管理情況。聚焦內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)、監(jiān)管關(guān)注事項(xiàng)開(kāi)展專項(xiàng)檢查，確保重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控效果。其中，針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所財(cái)富產(chǎn)品合規(guī)銷售問(wèn)題，該行還成立了專門團(tuán)隊(duì)，定期調(diào)閱銷售環(huán)節(jié)錄音錄像和安保監(jiān)控錄像、現(xiàn)場(chǎng)查看銷售資料，重點(diǎn)檢查風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的產(chǎn)品銷售行為；同時(shí)，組織多輪次的支行自查、分行專項(xiàng)檢查，基本實(shí)現(xiàn)對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的全覆蓋。

強(qiáng)化問(wèn)題整改督導(dǎo)也是該行合規(guī)管理提升的重點(diǎn)。通過(guò)搭建“問(wèn)題庫(kù)”，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行“入庫(kù)”管理，定期跟蹤整改情況，明確被查機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)主管部門“雙線整改”責(zé)任。通過(guò)健全制度、完善系統(tǒng)、優(yōu)化流程、改進(jìn)管理等體系化的整改措施，以及持續(xù)強(qiáng)化的督導(dǎo)力度提升問(wèn)題整改的質(zhì)量。

此外，該行還進(jìn)一步加大了對(duì)于各類問(wèn)題的問(wèn)責(zé)處罰力度，促進(jìn)員工履職盡責(zé)，對(duì)查而不改、屢查屢犯的機(jī)構(gòu)和個(gè)人加重處罰。2019年以來(lái)，由于加大了問(wèn)責(zé)處罰力度，北京分行問(wèn)責(zé)人員數(shù)量超過(guò)了過(guò)去兩年的總和。

持續(xù)開(kāi)展文化建設(shè)，厚植合規(guī)之念

萬(wàn)物得其本者生，百事得其道者成。合規(guī)經(jīng)營(yíng)應(yīng)以制度為本，以文化為道，外在的制度執(zhí)行和內(nèi)在的文化理念相輔相成。民生銀行總行注重合規(guī)之道的樹(shù)立，注重員工合規(guī)理念的養(yǎng)成，2019年在全行范圍內(nèi)開(kāi)展了以“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)助力發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化年”建設(shè)活動(dòng)。北京分行積極響應(yīng)總行號(hào)召，通過(guò)開(kāi)展高層宣講、合規(guī)宣傳標(biāo)語(yǔ)征集、短視頻大賽、合規(guī)征文、機(jī)構(gòu)特色活動(dòng)及評(píng)優(yōu)評(píng)先等十大專項(xiàng)活動(dòng)，在全轄營(yíng)造了良好的合規(guī)氛圍，培育了全員主動(dòng)合規(guī)的文化環(huán)境、制度環(huán)境，使合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念更加深入人心。

據(jù)了解，“合規(guī)文化年”系列活動(dòng)自啟動(dòng)以來(lái)，得到了分行員工的熱烈響應(yīng)，短視頻大賽收到轄內(nèi)80家機(jī)構(gòu)報(bào)送的參賽作品，合規(guī)宣傳標(biāo)語(yǔ)征集收到116條宣傳標(biāo)語(yǔ)，合規(guī)征文大賽收到投稿201篇。

年末，在民生銀行總行組織的第一屆合規(guī)大賽總決賽中，北京分行一路過(guò)關(guān)斬將，以總成績(jī)第一名榮獲團(tuán)體一等獎(jiǎng)。這次大賽采取知識(shí)競(jìng)答和主題演講的形式，北京分行共有218名員工報(bào)名參加海選，掀起了全員學(xué)習(xí)規(guī)章制度的熱潮，強(qiáng)化了積極向上的合規(guī)經(jīng)營(yíng)文化。大賽的奪冠也進(jìn)一步激發(fā)了北京分行全體員工追求和踐行合規(guī)的工作熱情，激勵(lì)了分行上下嚴(yán)守合規(guī)底線、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性和主動(dòng)性。

防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是一場(chǎng)攻堅(jiān)戰(zhàn)，更是一場(chǎng)持久戰(zhàn)。楊毓表示，面對(duì)業(yè)務(wù)監(jiān)管和轉(zhuǎn)型發(fā)展的新要求，民生銀行北京分行將不忘初心、牢記使命，砥礪前行，繼續(xù)高舉合規(guī)經(jīng)營(yíng)的旗幟，持續(xù)提升內(nèi)控合規(guī)管理水平，走出一條健康可持續(xù)發(fā)展的新道路，為維護(hù)首都金融穩(wěn)定做出更多貢獻(xiàn)。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。